加强金融机构对加密诈骗的防范

关键要点

近日，FBI警告称，一种名为“猪屠宰”的加密骗局正在上升，突显出金融机构在数字转型过程中，需实施更复杂的欺诈检测程序。

猪屠宰诈骗者通常通过多种社交媒体或约会应用与受害者建立联系，发展长期沟通。在逐步赢得受害者信任之后，他们会诱导受害者投资于虚假的加密货币平台。那些虚假的网站或应用允许受害者追踪自己的投资，并显示出巨额收益，常常驱使他们做出额外投资。

尽管公众需要学习识别和避免诈骗，但“政府、金融机构和安全公司也应承担起管理上升风险的责任，”全球反诈骗组织的副主任贾恩·圣地亚哥告诉 SC 媒体。

实际上，虽然这一骗局主要目标是消费者，但金融机构也必须承担起责任，加入防诈骗机制，以便标记可疑交易。尤其在近期数字转型的影响下，令诈骗者更容易进行攻击。

抵抗AI的首席顾问詹姆斯·布罗德赫斯特在最近的一篇中提到，随着金融科技公司利用软件即服务拓展业务，他们必须应对网络诈骗即服务的战术，这些战术在“前所未有的程度上”以及“伴随着令人震惊的低风险”进行。

他表示，AI和机器学习工具可以“反击并尝试在网络犯罪分子自己的游戏中击败他们”，通过提高检测率，保护自动化系统免受侵害。

全球反诈骗组织还建议银行和交易平台加强自动警告系统，一旦检测到可疑交易，立即提醒投资者。此外，他们还应详细解释某种诈骗如何运作，以提高公众的安全意识。

这最后一点与FBI对消费者的建议相契合，建议遵循的一般最佳标准有：验证任何投资机会的合法性；留意仿冒合法金融机构的域名，尤其是加密货币交易所；拼写错误的URL，通常与实际金融机构网站有轻微偏差，应引起警惕；除非能够验证其合法性，否则不要下载或使用可疑的应用作为投资工具。

为应对加密市场日益增加的脆弱性，金融机构和网络安全组织也应增强自身认可度，花时间探索那些通常不考虑纳入传统银行系统的工具，SolidusLabs的联合创始人兼首席运营官陈·阿拉德表示。他特别提到了Web3——一种基于去中心化区块链构建的互联网服务。

阿拉德补充道，由于数字货币的，在加密诈骗后追回资金非常困难，因此管理前期风险变得至关重要。“加密是转型与监测金融风险的重要机会。”